З 24 квітня в Європейському Союзі було введено обмеження на максимальну суму платежів готівкою до 10 тисяч євро.
Використання готівки для великих операцій може викликати підозру щодо незаконної діяльності, так як готівкові операції легше залишаються поза контролем влади і фінансових органів. Однак, з введенням цього обмеження, фінансові установи, а також контролюючі органи отримали більше можливостей для моніторингу та виявлення потенційно незаконних та сумнівних фінансових операцій.
Це рішення відображає зростаючу увагу до проблеми відмивання грошей та фінансування тероризму і свідчить про рішучість уряду у забезпеченні ефективної боротьби з цими злочинними діями.
Новий закон впроваджує ряд важливих заходів для забезпечення більшої прозорості та контролю над фінансовими операціями в країні. Ось деякі ключові положення нового закону:
- Доступ до інформації про власників компаній. Закон надає журналістам, громадським організаціям та контролюючим органам право доступу до інформації про власників компаній, їхні рахунки та перекази грошей. Це дозволить забезпечити більшу прозорість в бізнес-середовищі та уникнути можливих випадків корупції чи фінансових злочинів.
- Повідомлення про підозрілу діяльність. Банки зобов’язані повідомляти компетентні органи про будь-яку підозрілу фінансову діяльність на рахунках своїх клієнтів. Це допоможе у виявленні та припиненні незаконних фінансових операцій, таких як відмивання грошей та фінансування тероризму.
- Відображення інформації у реєстрах протягом останніх 5 років. Усі дані про власників компаній, їхні рахунки та фінансові операції будуть відображатися у спеціальних реєстрах протягом останніх 5 років. Це дозволить зберігати історію та проводити аналіз фінансових потоків з метою виявлення можливих порушень.
- Створення нового підрозділу. Для виконання завдань, передбачених законом, буде створено новий підрозділ під назвою “Управління з боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму” (AMLA). Цей підрозділ матиме відповідальність за моніторинг та контроль за фінансовими операціями з метою запобігання фінансовим злочинам та тероризму.
В цілому, новий закон спрямований на зміцнення заходів безпеки та боротьби з фінансовою злочинністю, забезпечуючи більшу прозорість та ефективність у контролі за фінансовими операціями в країні.
New EU rules to combat money-laundering adopted | News | European Parliament (europa.eu)
Рада ЄС ще має затвердити законодавство.